Plata

Las ONG pequeñas y las personas que las dirigen muchas veces manejan tres bolsillos de dinero a la vez: el personal, el de la empresa y el de la organización. Vive repartido entre bancos, tarjetas y hojas de cálculo, y todo tiene que mantenerse separado.

La mayoría de las herramientas de contabilidad están pensadas y tienen precios para otra persona, casi siempre una empresa más grande con contador. Mantener cada contabilidad limpia, y separada, le toca a quien tenga una noche libre.

Queríamos un solo lugar para todo. Empezaría con la contabilidad de una sola dueña y estaría hecho desde el primer día para que otras ONG pudieran ser invitadas después.

Un espacio de trabajo tranquilo para cada contabilidad. Cada espacio, personal, de empresa o de ONG, tiene sus propias cuentas y sus propios informes, así que nada se filtra de una contabilidad a otra.

Las transacciones bancarias y de tarjetas llegan solas a través de Plaid y caen en una cola de revisión. Una vez revisadas, se suman a los informes del espacio al que pertenecen. Nada cuenta hasta que una persona lo haya mirado.

La marca apuesta por la calma. Combina una interfaz oscura y un emblema 3D suave y colorido con una serie de íconos de finanzas en verde profundo y dorado, de billeteras y monedas a bancos e informes.

En la prueba gratuita de Plaid, cada inicio de sesión bancario completado gasta para siempre una de diez conexiones, así que Plata cuida cada una. Hay verificaciones que deben pasar antes de que se active Conectar banco, y primero eliges tu banco, así un duplicado se repara en vez de reconectarse.

Los bancos que inician sesión con OAuth, como Chase y Citi, retoman desde una sesión guardada en el servidor, en cualquier pestaña. La conexión y su token cifrado se guardan en un solo paso, y si ese guardado falla, Plata ofrece reintentar en vez de pedirte que inicies sesión otra vez.

Las importaciones corren con webhooks de Plaid, una sincronización nocturna y un botón de Sincronizar ahora, y cada evento queda registrado sin tokens. Los problemas de inicio de sesión se vuelven una reparación, las caídas se reintentan solas y un banco que todavía no está listo simplemente espera. Con todo eso llegaron políticas escritas de seguridad, control de acceso y retención de datos.